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服务养老金体系建设 管好百姓养老钱——中国证券投资基金业协会养老金专业委员会成立

2017/9/18 16:07:10

2017年9月6日,中国证券投资基金业协会养老金专业委员会成立会议暨第一次全体会议在北京召开,中国证监会副主席李超,人社部中国社会保险学会会长胡晓义,养老金专业委员会顾问、全国社保基金理事会副理事长王忠民,中国证券投资基金业协会会长洪磊出席会议并讲话,委员会…

我国是全球人口最多的国家,老龄化问题将对经济社会发展产生深刻影响,这既是对现有养老金体系的巨大挑战,也是改革发展的巨大动力。为组织行业形成合力,主动融入我国养老金改革进程,推动构建利国利民的养老金体系,2017年9月6日,中国证券投资基金业协会养老金专业委员会成立会议暨第一次全体会议在北京召开,中国证监会副主席李超,人社部中国社会保险学会会长胡晓义,养老金专业委员会顾问、全国社保基金理事会副理事长王忠民,中国证券投资基金业协会会长洪磊出席会议并讲话,委员会顾问董克用教授、郑秉文教授、杨燕绥教授、中国结算副总经理范宇及22位委员参与讨论。证监会机构部副主任吴孝勇、市场部副主任郭永强、中国证券投资基金业协会副会长钟蓉萨及有关负责同志参加了会议。

中国证券投资基金业协会养老金专业委员会由来自公募基金、私募基金、证券资管、保险资管、银行托管及基金销售部门的22名高级管理人员组成。委员会的主要职责是:(一)组织开展养老金研究,推动养老金学术研究进步和应用;(二)代表行业建言献策,推动构建完善的三支柱养老金体系;(三)持续开展投资者教育,提升民众的养老金规划和投资管理意识;(四)推动行业提升养老金投资管理能力,推动养老金投资资产的多元化,培育专业人才,构建养老金投资管理的专业生态。

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李超副主席代表中国证监会对养老金专业委员会的成立表示祝贺。他表示,当前正处于我国养老金顶层制度设计的关键时期,委员会的成立很有必要、正当其时。委员会应从养老保障大局着眼,以为人民服务的情怀、对历史负责的担当,多思考“我们能为养老金做什么”,而不是“养老金能为我们带来什么”,立足国情,深入研究,积极为养老金制度的完善建言献策。随着我国老龄化社会的发展,建立养老金第三支柱刻不容缓,各方共识正逐步达成。公募基金经过近二十年的发展,获得了良好的投资业绩和行业声誉,已成为养老金投资管理的主力军,要在第三支柱的建立过程中发挥应有的作用。希望委员们能充分研究第三支柱的特点和规律,推动行业进一步提高对养老金业务的重视,为养老金融的规范和发展多做贡献。

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人社部中国社会保险学会会长胡晓义代表中国社会保险学会对养老金专业委员会的成立表示热烈祝贺,他表示中国证券投资基金业协会成立养老金专业委员会,这是落实党中央精神,积极应对人口老龄化的行动。他相信新成立的专业委员会能够以独具的资源禀赋和深厚的专业经验,为我国养老保障事业发展作出积极重大的贡献。健全的养老保障体系不应当是单一层次的,多支柱的理论已经被业界广泛认同。就我国现实而言,政府在养老金方面的基本保障责任是责无旁贷的,但当前亟需补强相对薄弱的第二、第三支柱短板,在这方面,资产管理行业负有重要责任,也具有天然优势。目前,资产管理行业早就投身于养老金第二支柱的投资管理,也开始介入第一支柱的投资管理,而更广阔的空间在第三支柱的投资管理。

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养老金专业委员会顾问、全国社保基金理事会副理事长王忠民祝贺养老金专业委员会成立,希望委员会能为全国社保基金出谋划策,促进全国社保基金的投资保值增值。他还结合全国社保基金投资运营实践,分享了养老金管理方面的一些思考:一是第三支柱的账户应该是实实在在的个人账户,这样才能享受税收优惠,并且在投资端要有自由的选择权,不限于单一的保险品种,而应是开放式的产品选择,税收递延是非常重要的制度激励,是投资收益的重要来源;二是基金架构有助于形成受托责任和公司内部治理、收益分配相融合的激励关系;三是大型聚合性的资金只适合于做母基金,母基金的具体方式既可以是FOF,也可以是MOM,通过市场化、开放性地选择管理人产品,去做资产配置,分散投资,避免投资单一产品,同时避免短期化去衡量回报,而是要长期考量。

截至2016年末,我国共有养老金7.1万亿元,其中,基本养老金4.4万亿元,企业年金1.1万亿元,社保基金1.6万亿元。公募基金是我国养老金重要的投资管理人,管理的养老金约占委托专业资产管理机构投资的养老金的60%,过去十年,分别助力社保基金和企业年金实现了年均投资收益率9.26%、7.57%的良好业绩。从境外经验看,私募基金在养老金保值增值中也发挥着重要的作用。根据美国证监会的报告,截至2016年末,美国私募基金共管理11.01万亿美元的资产,其中,26.56%的资金来源为养老金计划。

 

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洪磊会长表示,推动有利于长期资本形成的养老金和税收制度,促进资产管理行业服从和服务于经济社会发展是协会第二届理事会的重点工作。协会组织设立养老金专业委员会,主动融入国家养老金制度改革进程,推动完善三支柱养老金体系。协会将组织行业共同建设“基础资产-集合投资工具-大类资产配置”的资产管理生态,全力促进养老金保值增值,全心管好百姓的养老钱。

洪磊会长强调,养老基金应当坚持生命周期和养老风险管理要求,通过基金中基金搭建养老资产配置的架构,将养老资金广泛配置于各类基金,帮助投资者获取市场发展的平均回报,防止FOF变为基金销售工具。养老金投资收益主要来自资产配置,通过模拟5种不同风险偏好下企业年金的业绩表现,结果显示,自基期2011年5月1日至2017年8月31日,保守、防御、平衡、积极、激进型指数的平均年化收益率分别为6.82%,6.99%,7.13%,7.25%,7.33%。5个分指数的业绩表现证明,如将投资期限拉长,通过投资基金进行资产配置的策略可获取稳定的回报,实现养老金的增值保值。个人养老金投资需求日益增强,养老金第三支柱政策渐行渐近,管理人应着力提供多元化的养老基金。协会官网已开辟专栏展示养老金指数,未来还将设专栏展示养老基金的业绩表现情况。

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养老金专业委员会主席、中国证券投资基金业协会副会长、华夏基金公司总经理汤晓东表示,养老金专业委员会将在证监会领导下,基金业协会指导下,根据工作职责,发挥委员会工作实效,调动全行业力量,认真部署并积极推进各项工作。华夏基金作为养老金专业委员会主席单位,愿意为委员会多做具体工作,服务行业需要。汤晓东认为,资产管理行业作为养老金投资管理的主力军,应主动融入养老金事业改革进程,担负起时代赋予的历史重任,参与服务养老金体系建设,促进我国养老金体系的健康可持续发展,助力应对人口老龄化挑战。他从政策推动、养老金投资能力、专业人才培养三方面提出了自己的建议,认为养老金投资,一是要倡导长期稳健回报的投资理念,二是要高度重视合规与风控管理。

随后,委员会成员审议了《委员会工作规则》,重点就资产管理行业服务养老金的路径选择与工作安排进行战略研讨。委员会认为,我国是人口大国,在老龄化加速的背景下,我国资产管理行业应当主动、全面、深入思考服务养老金的路径,这项工作刻不容缓,意义重大。委员会讨论确定了委员会工作计划,表示将认真落实李超副主席的要求,回归本源,夯实专业,全力做好养老金投资管理主力军,全心开展养老金投资者教育和服务,配合基金业协会服务养老金体系建设,切实管好百姓养老钱。


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